2016年下半年上海基金从业资格：投资交易管理模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、证券的流动性不能通过__实现。 A．到期兑付 B．记账 C．贴现 D．转让

2、____是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A：真实性原则 B：准确性原则 C：完整性原则 D：及时性原则 3、基金所募集的资金在法律上具有性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__ A．基金投资人，基金托管人 B．基金投资人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

4、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

5、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。

A．营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B．销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C．基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D．营业推广多数属于长期性的刺激工具

6、混合型基金与股票型基金相比，__。 A．投资风险高低无法比较 B．投资风险一样

C．投资风险相对较低 D．投资风险相对较高

7、证券投资的非系统性风险包括__。 A．信用风险 B．经营风险 C．利率风险 D．财务风险

8、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。

A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜

B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责

C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨 D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算

9、制定和执行交易计划。 A．研究部 B．投资部 C．交易部 D．法律部

10、股票的内在价值就是股票未来收益的__。 A．当前价值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格

11、下列关于稳健型投资者的说法，正确的有__。 A．其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益 B．愿意使本金面临一定的风险

C．家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型 D．通常专注于投资的长期增值

12、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。 A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

13、基金季度报告的投资组合报告需要披露的有__。 A．前10名股票明细和前5名债券明 B．行业分类的股票投资组合

C．券种分类的债券投资组合 D．投资组合报告附注

14、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。 A．财务状况 B．人力资源 C．内部控制 D．资格许可

15、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

16、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。 A．募集期间对认购费打折

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

17、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。 A．误导 B．操纵 C．欺诈

D．投资损失

18、以下与基金份额净值的计算无关的是__。 A．基金总资产 B．基金总负债 C．基金总份额

D．基金持有人人数

19、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。 A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务

D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展

20、契约型证券投资基金的投资者享有__。 A．投资管理决策权 B．资产配置管理权 C．基金资产保管权 D．基金收益所有权

21、__是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A．健全性原则 B．有效性原则 C．性原则 D．审慎性原则 22、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算

23、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．适用性

24、下列职权中，可以由监事会行使的是____ A：检查公司财务

B：制定公司的具体规章 C：修改公司章程

D：审议批准董事会的报告

25、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。 A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B．对基金销售机构日常经营活动的监管

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D．对基金销售机构基金销售各环节的监管

26、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____ A：500 B：1000 C：1500 D：2000

27、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

28、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模

B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力

C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务

D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品

29、计算基金份额净值的收益率指标有__。 A．到期收益率 B．时间加权收益率 C．年化收益率

D．几何平均收益率

30、下列关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有__。 A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不确定的

C．证券投资基金的收益要高于债券 D．基金投资的风险大于债券

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为__两种。 A．价值型 B．成长型 C．纯债型 D．偏债型

32、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。 A．缘故法 B．介绍法

C．陌生拜访法

D．寻亲问友法

33、通常，处于__的投资人多属于保守型。 A．家庭形成期 B．家庭成长期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

34、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。 A．5 B．7 C．14 D．30 35、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。 A．市场准入监管 B．日常持续监管 C．现场检查 D．非现场检查

36、假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、-5%．-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5% 37、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。 A．监管谈话 B．出具警示函 C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

38、深圳证券交易所于__开业。 A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

39、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。 A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 C．投资门槛比基金高 D．流动性比基金差

40、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。 A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

41、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。 A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标

42、关于基金风险的划分，下列说法正确的有__。 A．系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性 B．对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的

C．内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失 D．当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散

43、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。 A．股票的价值 B．股票的格式

C．股东享有的权利 D．股东的风险和收益

44、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。 A．基金产品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金产品业绩信息

D．基金经理和公司管理团队信息

45、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循__原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。 A．连续性 B．有效性 C．审慎性 D．自律性

46、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。 A：2 B：3 C：4 D：6

47、下列关于夏普指数的说法，正确的有__。

A．也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益 B．目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标 C．以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整

D．当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率

48、基金半年度报告披露的__等信息值得关注。 A．报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50名股票明细

B．基金持有人结构 C．基金净值表现 D．重大事项揭示

49、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。 A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额 B．基金份额净值=基金负债/基金总份额 C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债 D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

50、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。 A．特雷诺指数 B．夏普指数

C．道·琼斯指数 D．詹森指数

51、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。 A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序

52、__可能导致不可控跟踪误差产生。 A．因投资者或交易人员的疏忽

B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化

D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差

53、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

A．复苏阶段——股价下跌 B．高涨阶段——股价上涨 C．危机阶段——股价低迷 D．萧条阶段——股价回升

54、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。 A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

55、开放式基金的价格是以____为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率

D：购买股票多少 56、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为______。__ A．高于；正数 B．低于；负数 C．低于；正数 D．高于；负数

57、拟募集基金不应存在__的情况。

A．与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B．投资方向不明确

C．其基金管理公司设立、运作未满1年 D．基金名称存在欺诈、误导投资人

58、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。 A：商业银行 B：保险公司 C：证券公司

D：信托投资公司

59、开放式基金非交易过户的情况不包括__。 A．继承 B．捐赠

C．申购和赎回 D．司法强制执行 60、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控

制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。 A：完全预期理论 B：有偏预期理论 C：市场分割理论 D：优先置产理论