美国信用评级体系在金融市场中扮演着至关重要的角色，其作用主要体现在以下几个方面：
信用风险评估：信用评级机构通过评定债券发行人或债券的信用等级，帮助投资者评估债券的风险水平。这有助于投资者做出明智的投资决策，降低投资风险。
市场透明度：信用评级为投资者提供了一个客观、的评估标准，增加了市场的透明度。投资者可以更加准确地了解债券发行人的信用质量，从而提高市场效率。
降低信息不对称：信用评级机构的评级报告向投资者提供了与发行人相关的重要信息，有助于减少信息不对称，促进了市场的健康发展。
法律合规：在一些法律和规定中，要求一些机构只能投资于特定信用评级的债券，因此信用评级直接影响着这些机构的投资选择。
债券定价：信用评级也直接影响着债券的定价，一般来说，信用评级较高的债券，其发行成本会更低。
监管要求：监管机构通常会要求金融机构持有一定评级水平的资产，信用评级直接影响着金融机构的资产配置。
在实际应用中，投资者可以根据信用评级机构发布的评级报告来选择投资标的，同时也需要注意评级机构可能存在的利益冲突和评级偏差。管理者在进行融资计划时，也可以根据信用评级来评估债券的发行成本及市场接受程度，从而优化融资结构。
因此，美国信用评级体系在金融市场中扮演着重要的角色，对投资者、发行人和监管机构都具有重要意义。